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回复 10楼foxlian的帖子

我觉得9%已经算很高了。
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挺高的了。
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牛妞姐


什么性质的real estate, residential还是commercial, residential的话single family 还是multi family, 收益从哪来,development, flipping还是rent。
还要分清是equity, preferred equity 还是loan, 如果是Loan的话是senior 还是junior,secured还是non secured。再搞清楚这个公司是否自己也掏钱和你一起投资,占多少比例(越多越好),是equity还是loan,你的钱是否比他们的钱senior,也就是说,出事了先损失的是谁的钱。
投资形式是Non-traded REIT? Private REIT?还是纯粹的private placement。不同的形式因为在compliance上不同导致销售渠道的不同从而cost structure也不同,而且在法律上对投资者的保护也不同。
从税务角度,不同的投资税务处理上也可能不同,如果这个投资收益不是qualified dividends 或者capital gains的话,税前9%的收益按40%联邦加州税算的话也就5.4%。
至于公司本身的话,这种private company本身就没什么public的information, 除非你认识什么对这个公司或者对这个行业的内部人士,纯从网上是很难真正了解实情的,所以意义不是那么大。
上面提到的信息你大部分都应该能从prospectus上找到,别错过附注什么的。多加一句,在投资上我是信奉low cost和transarency的,一般来讲这种private deal很难做到这两点,这只是我比较主观的看法,仅做参考。
最后一点就是关于产品本身的due diligence 固然很重要,不过我觉得更重要的是搞清楚自己为什么要投资这个产品,不应该简单的是为了追求高回报。你的financial goal是什么,income还是growth? 为了实现它你需要每年9%的回报?风险永远是和收益并存的,关键是是否需要以及是否值得,也许10 year treasury 3%的回报就够你实现你的目标了。还有就是每当你考虑一个投资机会的时候,都应该考虑它的opportunity cost,和其他所有的投资机会放在一起去比较,看是否有更好的选择,有时候并不是最高的收益就是最好的选择,能最大概率帮助你实现你的financial goals的选择才是最好的选择。希望对你有所帮助。

xandyadvisors 发表于 3/4/2018 10:11:00 PM
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人民币的话很容易,美国的话反而不靠谱
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建议自己做点homework在风险评估上
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